Duży szwajcarski bank zostanie przejęty “Koniec sagi” Biznes w INTERIA.PL
Problemy Credit Suisse, banku o zasięgu globalnym, pogłębiły perturbacje w światowym sektorze finansowym po niedawnym upadku amerykańskich Silicon Valley Bank i Signature Bank. Prezes Credit Suisse Axel Lehmann powiedział na konferencji prasowej, że niestabilność finansowa spowodowana upadkiem regionalnych banków USA uderzyła w bank w niewłaściwym czasie. Narodowy Bank Szwajcarii zapewnił bankowi Credit Suisse w czwartek 50 mld franków linii kredytowej. To powstrzymało załamanie zaufania inwestorów.
UBS przejmuje Credit Suisse, złoto najdroższe od roku
Jako jeden z ostatnich Trade Broker Forex przez Broker Forex gwoździ do trumny Credit Suisse Bloomberg wskazuje sytuację z 2021 roku, gdy bank został poinformowany, że ich największy klient może mieć kłopot ze spłatą w terminie wymaganych 2 miliardów dolarów. Problemy Credit Suisse, banku o zasięgu globalnym, pogłębiły perturbacje w światowym sektorze finansowym po niedawnym upadku amerykańskich Silicon Valley Bank i Signature Bank. “Istniało ryzyko, że bank straci płynność, nawet jeśli pozostanie wypłacalny, i konieczne było podjęcie przez władze działań w celu zapobieżenia poważnym szkodom na szwajcarskich i międzynarodowych rynkach finansowych” – dodała FINMA. Rynek oczekuje, że w obliczu problemów w sektorze bankowych Europejski Bank Centralny nieco spuści z tonu. Konsensus prognoz ekonomistów zakłada, że stopa docelowa wyląduje poniżej 4 proc.
Oba wspomniane indeksy znalazły się na najniższych poziomach od ponad 2 miesięcy. W piątek spadły główne indeksy amerykańskiego rynku akcji (S&P ,1 proc., DJIA -1,19 proc., Nasdaq Composite -0,74 proc.). Dziś zniżkowały też wszystkie główne indeksy rynków Azji i Oceanii. Wszyscy akcjonariusze Credit Suisse w ramach wynagrodzenia za połączenie mają otrzymać 1 akcję UBS za 22,48 akcji Credit Suisse, co odzwierciedla kwotę fuzji wynoszącą 3 mld CHF. Na zakończenie piątkowej sesji kapitalizacja rynkowa Credit Suisse wynosiła 7,43 mld CHF.
- Majątek 11 miliarderów od początku roku skurczył się łącznie aż o prawie 450 miliardów dolarów – wynika z danych Bloomberga.
- Jednak ówczesny zarząd Credit Suisse nie wyciągnął z tego nauczki i podejmował podobne decyzje w ramach swojej strategii agresywnego wzrostu, która cechowała się nadmiernym skomplikowaniem jego struktur.
- Największy bank komercyjny w Szwajcarii – UBS – przejmuje mierzący się z problemami Credit Suisse.
- W opinii analityków skala i potencjalny wpływ Credit Suisse na globalną gospodarkę jest znacznie większy niż w przypadku amerykańskich banków regionalnych.
Jakie są przyczyny przejęcia? Ekspert komentuje
Największy bank komercyjny w Szwajcarii – UBS – przejmuje mierzący się z problemami Credit Suisse. Kwota transakcji ponad dwukrotnie niższa od najniższej wyceny rynkowej. Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD. Credit Suisse podobno odrzucił ofertę, argumentując, że jest zbyt niska i zaszkodzi akcjonariuszom i pracownikom, osoby znające sprawę powiedziały agencji Bloomberg.
W razie dalszych masowych wypłat depozytów UBS i Credit Suisse mają dostęp do ok. 100 mld franków (100 mld dol.) dodatkowych pożyczek ze szwajcarskiego banku centralnego. W związku z udzieloną pomocą publiczną szwajcarski nadzór finansowy poinformował, że fuzja CS z UBS oznacza umorzenie obligacji AT1 Credit Suisse wartych ok. 16 mld franków. To największe w Europie umorzenie tej klasy instrumentów, które mają za zadanie absorpcję strat zapobiegających upadłości finansowej, wprowadzonych po poprzednim globalnym kryzysie finansowym. Rynek tych instrumentów w Europie jest wart ok. 275 mld dolarów.
- Polskich przymusowych restrukturyzacji (w tym Getin Noble i Idea Banku) strony zdecydowały się zatem oszczędzić część środków akcjonariuszy.
- Bank zapłaci za akcje konkurenta łącznie 3 mld franków (3,25 mld dol.), co oznacza, że cena jest o 59 proc.
- Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD.
Tak wakacje kredytowe wpłynęłyby na polską gospodarkę. “To zły pomysł”
Wyjątek stanowią sytuacje, w których treści, dane lub informacje są wykorzystywane w celu ułatwienia ich wyszukiwania przez wyszukiwarki internetowe. Jego zdaniem do końca roku stopy mogą spaść o 100 punktów bazowych. Coraz więcej osób rezygnuje z amerykańskich produktów na rzecz tych krajowych w odpowiedzi na cła Trumpa i jego politykę wobec sojuszników – przekazał portal stacji BBC.
Nikt nie chciał trzymać pieniędzy w banku, którego upadłość była coraz bardziej prawdopodobna. Akcje tonęły i tylko przejęcie przez inny podmiot mogło uratować sektor finansowy i gospodarkę przed poważniejszymi turbulencjami. Ostatni zarząd banku zapowiadał zmiany w swoim postępowaniu, przede wszystkim podejście do ryzyka. W październiku zeszłego roku ogłoszono nowy plan, który miał zapewnić, że Credit Suisse od 2024 roku ponownie stanie się zyskowny.
Ważna reforma do korekty. Resort finansów zebrał uwagi i zaczął analizy
Jest największym prywatnym szwajcarskim bankiem. Kurs akcji Credit Suisse spadł o prawie 25 proc. Po tym, jak Saudi National Bank, jego największy inwestor, oświadczył, że nie może udzielić większej pomocy finansowej5.
Krezusi na minusie. “Wyparowało” 450 miliardów dolarów
Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD. Credit Suisse podobno odrzucił ofertę, argumentując, że jest zbyt niska i zaszkodzi akcjonariuszom i pracownikom, osoby znające sprawę powiedziały agencji Bloomberg. Od 2006 roku bank rozpoczął działalność jako zintegrowany bank uniwersalny w skali globalnej, dostarczając klientom kompleksowe rozwiązania w zakresie bankowości prywatnej, inwestycyjnej i zarządzania aktywami3. Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze Szterling pozostaje pod presją, nawet gdy PKB się odbija oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. – Jest wyjątkowo mało prawdopodobne, że będzie potrzebna gwarancja, ale wsparcie państwa pomaga UBS utrzymać zaufanie rynku podczas procesu transformacji.
Wartość transakcji nie została ujawniona od razu. Wcześniej “Financial Times” podał, że wynosi ona ponad 2 mld dolarów. Akcje Credit Suisse straciły w zeszłym tygodniu jedną czwartą wartości. Szwajcarski bank centralny, aby ułatwić transakcję, wyłoży 100 mld franków (ok. 108 mld dol.). Z kolei szwajcarski rząd zgodził się pokryć ewentualne straty banku UBS do wysokości 9 mld franków.
Dostali pismo. Przeprowadzka albo strata zasiłku
Sergio Ermotti, dyrektor generalny UBS, staje teraz przed zadaniem połączenia dwóch banków o znacząco pokrywającej się działalności i podejmowania decyzji dotyczących odrzucenia niektórych działań. Organy regulacyjne nadal ustalają, jakie zmiany w wymogach płynności, kapitałowych i miarach ryzyka aktywów będzie musiał wprowadzić połączony podmiot. Sektora finansowego w Polityce Insight, autor serwisu PI Finance. Wcześniej był dziennikarzem „Parkietu” i „Rzeczpospolitej”. Mariana Krzaka za „umiejętne i Fidelity Digital Assets w celu zapewnienia opieki nad Funduszem Rentowności Instrumentów Pochodnych Bitcoin rzetelne prezentowanie tematyki bankowości, finansów i rynków kapitałowych”.
Mogłoby się wydawać, że problemy amerykańskiego sektora bankowego spowodowane upadkiem Sillicon Valley Bank były preludium do ogłoszenia braku płynności przez Credit Suisse. Jednak należy podkreślić, że problemy obu banków są od siebie różne. Upadek SVB wydaje się spowodowany polityką Rezerwy Federalnej oraz nieumiejętnym zarządzaniem portfelem wierzytelności. SVB był głównym bankiem finansującym nowoczesne projekty i startupy. W momencie podnoszenia stóp procentowych i zacieśniania polityki monetarnej dług stał się coraz droższy oraz mniej dostępny.
Polskich przymusowych restrukturyzacji (w tym Getin Noble i Idea Banku) strony zdecydowały się zatem oszczędzić część środków akcjonariuszy. Upadek CS spowodowałby “nieodwracalne zawirowania gospodarcze” w Szwajcarii i na całym świecie – powiedziała szwajcarska minister finansów Karin Keller-Sutter. Przejęcie “położyło podwaliny pod większą stabilność”. “To rozwiązanie komercyjne” – dodała Keller-Sutter, której wypowiedź przywołał portal swissinfo.ch.